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매거진

성공적인 엔젤투자의 길라잡이

펀딩가이드사모펀딩이란?

펀딩포유

2023.09.20

사모펀딩이란?

사모펀딩은 제한된 투자자 그룹(49인 이하)만 비공개로 참여하는 프라이빗 펀딩입니다.

최소 500만 원 이상부터 한도 제한 없이 투자할 수 있으며, 투자 기업의 정보는 사모펀딩 관심회원에게만 공개됩니다.

유망 기업에 한도 제한 없이 투자하고 싶으신 분, 기업가치가 낮은 초기 스타트업에 시드투자를 원하시는 분이라면 사모펀딩을 추천합니다.

사모펀딩 대상 기업

  • 사업 정보 유출을 꺼려하여 사모방식 펀딩을 희망하는 유망 스타트업
  • 아이디어, 시제품 개발 등 초기 시드투자 필요 기업

사모펀딩의 장점

  • 공모 방식 증권형 크라우드펀딩에서 만나기 어려운 기업에 투자할 수 있는 기회
  • 시드 투자는 20억 이내 낮은 기업가치에서 투자 가능하여 적은 자본으로 높은 지분 획득 가능

펀딩포유 증권형 크라우드펀딩의 공모와 사모는 어떤점이 다를까요?

공모 사모
제한 없음 인원제한 49인 이하
제한 있음 투자한도 제한 없음
제한 있음 모집한도 제한 없음
집단지성에 의한 투자의사 결정
(펀딩 참여자, 펀딩 진행률, Q&A 공개)
특징 기업과 투자자간의 1:1 비공개 상담
(펀딩 참여자, 펀딩 진행률, Q&A 비공개)
사이트 방문자 모두 열람 가능 프로젝트
공개
사모펀딩 관심등록 회원에게만 공개
프로젝트 진행 기업에서 정한 최소 투자금액부터 투자가능 최소
투자금액
500만 원 이상부터 투자 가능
소득공제 가능
(벤처기업)
소득공제 소득공제 가능
(벤처기업)

사모펀딩 FAQ

Q1. 사모펀딩은 주로 어떤 기업을 대상으로 진행하나요?
  1. 아이디어와 기술력이 뛰어난 초기 스타트업으로서 시드투자가 필요한 기업
    사모펀딩은 아이디어와 기술력이 뛰어나 성장 잠재력은 있지만 사업 자금이 부족한 초기 스타트업을 대상으로 합니다.
    초기 스타트업은 개인 엔젤투자나 사모 크라우드펀딩을 통해 자금을 지원받아 사업의 발판을 마련합니다. 본격적인 사업화로 성장 단계에 진입하게 되면 보다 큰 규모의 공모 크라우드펀딩 또는 기관투자자의 막대한 자금력을 통해 성장의 가속 페달을 밟게 됩니다. 시드투자는 스타트업의 기업 가치가 낮은 단계에서 소액으로 많은 지분을 획득할 수 있는 장점이 있습니다.
  2. 기술력 등 정보 유출을 원하지 않은 유망 기업
    기업은 기술과 노하우 등이 외부에 유출되는 것을 꺼려합니다. 특히 기술력이 우수한 기업의 경우 기밀 정보 보호를 매우 중요시 합니다. 이러한 기업들은 공모 보다는 사모 방식의 펀딩을 통해 자금을 조달합니다. 사모펀딩은 제한된 49인 이하의 투자자들에게만 투자 기회를 제공하므로 기업의 기밀 정보를 안전하게 유지할 수 있습니다. 또한 소수의 진성 투자자들과 긴밀한 소통과 신뢰 관계를 형성할 수 있습니다. 외부에 알려져 있지 않은 유망 기업 투자 사모펀딩에서 만나실 수 있습니다.
Q2. 사모펀딩 관심등록을 해야하나요?
네, 맞습니다.
펀딩포유의 사모펀딩 프로젝트에 참여하려면 "사모펀딩 관심 등록"이 반드시 필요합니다.

사모펀딩 관심회원으로 등록하면 펀딩포유의 사모펀딩 프로젝트의 오픈 소식 및 해당 기업의 소식 등을 알림으로 받을 수 있습니다.

또한 유망기업에 관한 설명회 등이 개최될 경우에는 초대되기도 합니다. 이를 통해 사모펀딩에 참여하고 투자 기회를 놓치지 않으며, 유망한 기업들과의 소식을 빠르게 접할 수 있습니다.
Q3. 사모펀딩도 소득공제가 되나요?
당연히 적용됩니다.
사모펀딩도 공모와 동일하게 벤처기업에 투자하는 경우 소득공제 혜택이 적용됩니다.
투자 금액별 소득공제율은 ① 3천만 원 이하 100%, ② 3천만 원~5천만 원 70%, ③ 5천만 원 초과 시 30%입니다.
Q4. 사모펀딩은 투자한도가 있나요?
없습니다.

공모펀딩은 다수의 소액 투자자가 온라인플랫폼에서 집단지성을 활용하여 기업에 투자하기때문에 자본시장법에서는 다수의 투자자보호를 위해 투자한도를 정하고 있습니다. (일반투자자 : 1기업당 500만 원, 연간 1,000만 원 / 적격투자자 : 1기업당 1,000만 원, 연간 2,000만 원)

그러나, 사모펀딩은 49인 이하의 제한된 투자자들이 비공개로 기업에 투자하기 때문에 투자한도 제한없이 투자가 가능합니다.
또한 사모펀딩으로 투자한 금액은 연간 크라우드펀딩 투자한도에 포함되지 않습니다.
Q5. 사모펀딩은 최소투자금액이 왜 500만원 이상인가요?
사모펀딩은 제한된 49인 이하의 소수의 투자자들로부터 자금을 모집하게 됩니다.
펀딩규모 확보를 위해 최소투자금액을 500만 원이상으로 설정하고 있습니다.

공모펀딩인 경우 프로젝트 진행 기업에서 정한 최소 투자금액부터 투자가능합니다.


투자한도 제한없는 프라이빗 펀딩

사모펀딩 바로가기

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본 프로젝트는 투자한도 제한이 없는 사모투자 프로젝트입니다.
사모투자는 선착순 49인의 투자회원들만 상세정보 열람 및 청약이 가능합니다.

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투자에 따른 위험 고지
본 위험고지서는 자본시장과 금융투자에 관한 법률(이하 “자본시장법”이라고만 합니다) 제117조의7 제4항에 의하여 귀하가 ㈜펀딩포유에 청약의 주문을 하기 전에 투자의 위험을 사전에 충분히 인지할 수 있도록 ㈜펀딩포유가 귀하에게 교부하는 것입니다.

1. 귀하는 ㈜펀딩포유의 홈페이지에 게재(정정)된 모집되는 증권의 취득에 따른 투자위험요소, 증권의 발행조건, 발행인의 재무상태가 기재된 서류 및 사업계획서의 내용을 충분히 확인하였습니다. (발행인이 증권의 발행조건과 관련하여 조기상환조건을 설정한 경우 이에 대한 구체적인 내용을 홈페이지를 통해 반드시 확인하여야 합니다.)

2. 귀하의 투자대상인 금융투자상품은 ‘자본시장과 금융투자업에 관한 법률’(이하 “자본시장법”)에 따른 “증권”에 해당하므로 원본손실의 위험성이 있으며, 청약증거금 등 투자한 자금의 원본을 회수할 수 없음에 따른 손실의 위험이 있음을 이해합니다.

3. 금번에 발행되는 비상장 증권의 발행이 한국거래소의 상장을 목적으로 하는 것이 아니며, 따라서 증권의 환금성에 큰 제약이 있다는 점과 예상 회수금액에 대한 일부 혹은 전부를 회수할 수 없는 위험이 있음을 이해하며, 본인은 이를 감당할 수 있음을 확인합니다.

4. 귀하는 시장의 상황, 제도의 변경이 있을 수 있으며, 자본시장법 등 관련법규에 근거하여 투자의 한도에 제한이 있는 경우 이를 준수하여야 함을 이해합니다.

5. 자본시장법 제117조의10제7항에 따라 전문투자자(벤처캐피탈 등)에 대한 매도 등 예외적인 경우를 제외하고는 원칙적으로 6개월간 전매가 제한된다는 점을 이해합니다.

6. 정부가 ㈜펀딩포유의 홈페이지에 게재된 사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 해당 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니며, 또한 해당 게재된 사항은 청약기간 종료 전에 정정될 수 있음을 확인합니다.

7. 청약기간 중에는 청약의 철회를 할 수 있으나, 청약기간 종료일 이후에는 청약을 철회할 수 없으며, 최종모집금액이 모집예정금액의 80%에 미달하는 경우 증권발행이 취소된다는 점을 이해합니다.

8. ㈜펀딩포유는 온라인소액증권 청약과 관련하여 별도의 수수료는 징수하지 않습니다. 다만 청약증거금 이체 시 발생하는 이체수수료는 귀하가 직접 납부하여야 합니다.

9. ㈜펀딩포유는 자본시장법에 따른 온라인소액투자중개업자로서의 영업업무를 준수함으로써, 직접 온라인소액투자중개를 하는 증권을 자기의 계산으로 취득하거나, 증권의 발행 또는 그 청약을 주선 또는 대리하는 행위를 하지 않습니다.

10. ㈜펀딩포유는 발행인의 요청에 따라 투자자의 자격 등을 합리적이고 명확한 기준에 따라 제한할 수 있습니다. 이 경우 귀하는 위 기준과 조건에 따라 청약거래에 있어 차별을 받게 될 수 있습니다.

위 사항들은 청약의 주문 거래에 수반되는 위험 및 제도 및 청약의 주문 거래와 관련하여 귀하가 알아야 할 사항을 간략히 서술한 것으로써 귀하의 위 거래와 관련하여 발생될 수 있는 모든 위험과 중요 사항을 전부 기술한 것은 아닙니다. 따라서 귀하는 ㈜펀딩포유 및 관계법규를 통하여 상세한 내용을 확인하여야 합니다. 또한 이 고지서는 청약의 주문 관련 법규 등에 우선하지 못한다는 점을 양지하시기 바랍니다.
사모투자 안내
본 프로젝트는 투자한도 제한이 없는 사모투자 프로젝트입니다.
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본 프로젝트의 최소 청약가능금액은 0원입니다.

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